Différents paramètres permettront de déterminer la stratégie et les solutions de placement qui serviront au mieux vos objectifs patrimoniaux :
• Quelle durée d'investissement envisagez-vous ?
• A quelle étape de constitution de votre patrimoine en êtes-vous ?
• Quel niveau de rendement espérez-vous ?
En répartissant vos actifs sur des placements de nature différente, vous équilibrez rentabilité et maîtrise du risque et augmentez ainsi la sécurité de votre épargne. Bien évidemment, en fonction de l'évolution des marchés financiers et de vos objectifs patrimoniaux, votre Conseiller pourra vous proposer de nouvelles allocations.
Vous avez la possibilité de programmer des versements réguliers sur votre épargne. Cette formule présente trois avantages :
• Vous bénéficiez plus régulièrement des hausses de marché, et vous profitez automatiquement des baisses pour acheter au meilleur prix.
• Vous optimisez le rendement de votre portefeuille.
• Vous maîtrisez le montant de vos versements et pouvez le modifier à tout moment.
Le PEA, l'assurance vie, l'investissement immobilier locatif et les SCPI peuvent constituer des solutions avantageuses pour défiscaliser au mieux vos gains.
Rencontrez votre Conseiller au moins deux fois par an pour faire le point et étudier les nouvelles perspectives de développement de votre épargne.
N'hésitez pas à nous consulter si votre situation familiale ou professionnelle évolue.